Arnaques et fraudes financières

avocat français en Espagne pour se défendre contre les fraudes fiscales. un modèle frauduleux où quelques escrocs initiaux recrutent

Une escroquerie financière est une action réalisée par une personne ou une entreprise qui cause un préjudice économique à un tiers au moyen d’une tromperie et dans un but lucratif. Il existe de nombreux types d’escroqueries et de fraudes financières. Ces dernières années, elles se sont multipliées en raison des possibilités offertes par les nouvelles technologies et les réseaux sociaux.

Être victime d’une fraude financière peut entraîner de lourdes pertes économiques : mieux vaut donc prévenir et apprendre à les identifier. Comment reconnaître une escroquerie financière ? Par exemple, si l’on vous promet :

Les formes de tromperie sont infinies et, dans la majorité des cas, reposent sur une promesse de rentabilité future, bien supérieure à celle du contexte économique réel, en échange d’un capital initial remis à un soi-disant expert ou à une entité non autorisée à fournir ce type de service. Méfiez‑vous toujours des promesses de rendements élevés garantis grâce à des investissements infaillibles.

Les termes « escroc financier » ou « entités pirates » désignent de manière informelle les structures qui offrent des services d’investissement sans être autorisées à le faire.

La prétendue prestation de services d’investissement n’est qu’une façade visant à s’approprier l’argent de leurs victimes. Ils utilisent les mêmes canaux commerciaux que n’importe quelle entité légitime : téléphone, courrier électronique, sites web, réseaux sociaux, etc., bien que leur manière d’agir soit totalement différente.

Alors que les entreprises autorisées à fournir des services d’investissement sont enregistrées, soumises aux règles des marchés financiers et à des contrôles stricts par les organismes superviseurs (CNMV, Banque d’Espagne et Direction Générale des Assurances et Fonds de Pension), les escroc financiers agissent en marge de la loi. Leurs victimes ne bénéficient pas non plus des garanties prévues pour les entités réglementées, comme la couverture des Fonds de Garantie des Investissements ou des Dépôts, et ne peuvent donc pas être indemnisées.

Faire confiance à un escroc financier, c’est une manière certaine de perdre votre argent !

La meilleure protection consiste à savoir les identifier. Il est conseillé de ne jamais faire confiance à une entité inconnue avant d’avoir vérifié qu’elle est dûment autorisée à fournir des services d’investissement. Vous pouvez le vérifier dans les registres de la CNMV, de la Banque d’Espagne ou de la Direction Générale des Assurances et Fonds de Pension.

Une alternative simple et rapide consiste à demander des informations directement à la CNMV, en appelant le 900 535 015.

Avant d’investir, vérifiez que l’entité est autorisée à fournir le service proposé !

Voici une série de pratiques qui peuvent vous aider à identifier une Escroqueries financières, ainsi que des recommandations pour éviter d’en être victime.

Des entreprises non autorisées utilisent les données d’identification d’entreprises légitimes inscrites à la CNMV afin de tromper les investisseurs en donnant une apparence de légalité. Ces « entreprises clonées » utilisent de manière illégitime, même sur leurs sites web, des éléments identiques ou très similaires à ceux d’entreprises autorisées, ou des URL presque identiques avec des changements minimes. Avant de souscrire un produit financier, vérifiez les informations de l’entreprise : dénomination sociale, marque commerciale, domaine et adresse web, siège et adresse postale, ainsi que le numéro d’enregistrement auprès de l’organisme superviseur.

Cette vérification doit toujours être effectuée depuis le site officiel de la CNMV. Refusez toute offre inattendue ou non sollicitée tant que vous n’avez pas vérifié qu’elle provient d’une entité enregistrée. Certaines entreprises ou sites web apparaissent dans le registre de la CNMV avec la mention « clon », ce qui signifie qu’ils n’ont aucun lien avec les entités qu’ils imitent. N’y confiez jamais votre argent : ils cherchent à vous tromper.

Escroquerie 2 : Comptes de trading financés liés à des formations

Certaines entreprises proposent l’accès à une « compte de trading financé », c’est‑à‑dire un compte permettant d’acheter ou de vendre des actions, CFD, Forex, etc. Ces comptes ont la particularité de permettre à l’utilisateur d’opérer sans risquer son propre capital : il utiliserait soi‑disant celui de la plateforme et recevrait en échange un pourcentage des gains. Pour y accéder, l’utilisateur doit suivre un cours où l’on explique, entre autres, les règles de trading, et passer des tests dans un environnement simulé. Souvent, ces cours nécessitent le paiement préalable de plusieurs milliers d’euros.